La creciente importancia de la IA en las corredurías en línea

Hoy en día se habla mucho de inteligencia artificial. En PandaTS nos centramos en desarrollar IA específica capaz de realizar determinadas funciones críticas para el negocio de forma más eficiente y con un nivel superior al de los agentes humanos. Cuando hablamos de IA, nos referimos a sistemas diseñados para quitar ciertas cargas de los hombros de su personal, permitiendo que su talento se aproveche en otras tareas.

Las corredurías en línea son minas de oro de datos

En nuestra industria se suele oír que las corredurías actuales son, en esencia, mesas de dealing conectadas a enormes maquinarias de marketing. Puede que esto fuera así en décadas pasadas, y el marketing es sin duda uno de los mayores gastos (si no el mayor) de la mayoría de las corredurías. Sin embargo, una de las cosas que intentamos transmitir constantemente a nuestros clientes es que la correduría en línea moderna es una fuente abundante de datos accionables. Datos que, en las manos adecuadas, pueden aprovecharse para lograr eficiencias operativas impensables hace apenas unos años. Por ello, es igual de probable que la correduría del futuro sea un hogar tanto para científicos de datos como para especialistas en marketing en línea.

Por supuesto, ambos ámbitos se solapan. La eficiencia de la ciencia de datos puede utilizarse sin duda para mejorar las iniciativas de marketing de una correduría. Al operar casi exclusivamente en línea, la mayoría de las corredurías modernas tienen la capacidad de construir sofisticados embudos de conversión que gestionan el tráfico entrante de forma muy segmentada. Pero, en nuestra opinión, esto es solo la punta del iceberg.

Verificación de documentos con IA

Un ejemplo reciente del tipo de innovaciones en las que nos centramos en PandaTS es nuestra reciente colaboración con el equipo de Vision AI de Google. Tras identificar la verificación de documentos como un problema constante para nuestros clientes, hemos podido utilizar el sofisticado algoritmo Vision AI de Google no solo para filtrar los documentos KYC/PBC mal escaneados, que suponen un desgaste constante de los recursos humanos de la mayoría de los departamentos de back office y de cumplimiento, sino también para leer esas copias escaneadas, compararlas con los datos que cada cliente ha facilitado en el CRM y clasificarlas en consecuencia.

Este sencillo ejercicio de pensar fuera de lo convencional, unido a los conocimientos tecnológicos necesarios para combinar los avances existentes con nuestro conocimiento de la industria del trading en línea, ha dado lugar a un nuevo módulo de verificación de documentos que aumenta drásticamente la eficiencia con la que los clientes de PandaTS gestionan los documentos que reciben. Puede obtener más información sobre este desarrollo aquí.

Next Call AI

Otro avance del que estamos muy orgullosos es nuestro sistema Next Call AI. Next Call AI es otro módulo innovador del CRM de PandaTS que ofrece capacidades de atención al cliente, ventas y retención proactivas y basadas en datos. Mediante la monitorización de los datos de la actividad de los clientes en tiempo real, el sistema es capaz de calcular con qué cuestiones pueden necesitar ayuda sus clientes. A continuación, clasifica estas cuestiones por orden de importancia y proporciona a sus distintos equipos listas de clientes de alta prioridad con los que ponerse en contacto, junto con una breve descripción del desencadenante que generó la alerta.

El corretaje en línea se diferencia de muchos otros negocios en línea en que es extremadamente difícil eliminar por completo el factor humano. Dadas las cantidades de dinero que están en juego para sus clientes, es fundamental contar con una voz humana que ofrezca orientación y tranquilidad. Lo que hemos logrado con Next Call AI es unir ambos mundos, permitiendo que sus equipos humanos sean mucho más precisos en la forma de contactar con sus clientes. En lugar de llamar en frío a ciegas a listas de nombres y números, ahora pueden dirigir su atención de una manera mucho más inteligente. Esto no solo genera confianza y fidelidad a la marca en sus clientes, sino que también hace que el trabajo del personal de su call center sea mucho más gratificante. Puede obtener más información sobre Next Call AI aquí.

La fuente de ingresos

A diferencia de otros negocios en línea, que solo cuentan con los datos de comportamiento de sus canales en línea de cara al cliente, las corredurías en línea poseen otro filón extremadamente rico de datos de clientes infrautilizados: el comportamiento de trading.

Un problema que nuestros clientes señalan constantemente es que la funcionalidad de los sistemas de gestión de riesgos que vienen incluidos en las plataformas de trading más comunes es extremadamente básica, lo que obliga a su personal de dealing a realizar coberturas y gestionar el riesgo prácticamente de forma manual. Aunque esto pudo ser viable hace una década, el enorme volumen de operaciones entrantes y la cantidad de símbolos y clases de activos que hay que controlar hacen que este enfoque manual sea inviable hoy en día.

Además de nuestros populares plugins de dealing, hemos trabajado estrechamente con clientes concretos para crear estrategias automatizadas que gestionan el riesgo de forma mucho más eficiente. Entre ellas se incluyen, entre otras, la monitorización en tiempo real de la exposición en todas las clases de activos y la asignación dinámica de operaciones a distintos grupos (A/B/C) por instrumento o por cliente. Creemos firmemente que este enfoque basado en IA para el enrutamiento de órdenes y la gestión de operaciones será la punta de lanza de la tecnología para corredurías en los próximos años.

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