Moneta Markets y Panda Trading Systems: la historia de una alianza exitosa

Cuando David Bily, CEO de Vantage FX, comenzó a trabajar en Moneta Markets, una nueva marca de Vantage International Group, el planteamiento era claro y la visión, inflexible. Tras años de perfeccionar la oferta minorista de Vantage y recopilar grandes volúmenes de comentarios de clientes, la nueva marca se construiría desde cero con un proceso de onboarding completamente renovado y mucho más.

"Queríamos ir más allá y resolver muchos de los problemas de captación y retención que enfrentan los brokers consolidados con infraestructuras más antiguas", explica David. "Todo debía estar basado en la web, de modo que el usuario final pudiera realizar todas las acciones relevantes, desde el registro y el fondeo hasta la gestión de la cuenta y el trading, directamente desde su navegador. Esto resolvería la transición al móvil que la industria todavía está abordando con distintos grados de éxito, pero también abriría nuestros servicios a segmentos demográficos completamente nuevos al ofrecer la misma gran experiencia en todos los dispositivos."

Sin embargo, la visión no terminaba en el diseño de la experiencia de usuario. Para Moneta Markets, David encargó un conjunto completamente nuevo de sistemas de front-end y back-end para el broker, diseñados para optimizar todas las etapas del recorrido del cliente final.

"Queríamos automatizar la mayor cantidad posible de procesos rutinarios de onboarding que tradicionalmente gestiona el personal de back-office. Suelen ser tareas tediosas y repetitivas que no representan el mejor uso del capital humano de una empresa y que pueden convertirse en un verdadero cuello de botella cuando los registros empiezan a llegar en masa. El objetivo principal era eliminar las fricciones en todos los frentes."

Para hacer realidad este ambicioso proyecto, David recurrió a Panda Trading Systems, un proveedor de tecnología para brokers con una trayectoria comprobada en implementaciones e integraciones complejas. Or Gold, Head of Commercials de Panda, sonríe al recordar el proyecto de Moneta Markets.

"David tiene una personalidad muy interesante. Sabe exactamente lo que quiere, es extremadamente meticuloso y se enfoca tanto en la visión general como en todos los pequeños detalles. Nuestras conversaciones abarcaban desde asegurar que los clientes pudieran realizar todas las acciones desde la interfaz web hasta aspectos específicos como el degradado ideal de la sombra en los botones de la plataforma. Mientras otros se apresuran a lanzar algo al mercado, él se tomó su tiempo hasta quedar completamente satisfecho con el producto final."

Para Panda, una firma fintech especializada en desarrollos a medida, la oportunidad de dotar a una nueva marca de un conjunto de componentes de software personalizados resultaba muy atractiva.

"Muchos brokers optan por soluciones estándar por razones obvias de reducción de costos", señala Or, "y aquí en Panda siempre estamos dispuestos a ir un poco más allá para personalizar partes de nuestra suite de productos de modo que se ajusten a las necesidades particulares de nuestros clientes. Pero cuando tienes la oportunidad de construir algo desde cero sin tener que lidiar con sistemas heredados, realmente puedes hacer algo especial. Diseñamos un proceso de registro completamente a medida, localizado para distintos países y jurisdicciones regulatorias. También proporcionamos a Moneta aplicaciones de trading web y móvil de nuevo diseño, con una apariencia exclusiva de la marca, así como un área de cliente personalizada con diversas integraciones para aprovechar al máximo los servicios de terceros que ponen a disposición de sus traders."

Al hablar de su experiencia de trabajo con Moneta Markets, Or destaca las sinergias que ambas empresas pudieron explorar durante las fases de desarrollo e implementación.

"Proyectos como este me entusiasman porque son una oportunidad para mostrar todas las innovaciones en las que ha estado trabajando nuestro equipo. La visión de David fue refrescante, y resultó que los requisitos tan específicos de Moneta se encontraban precisamente en áreas en las que nos destacamos como empresa. Por ejemplo, la decisión de la marca de explorar nuevas tecnologías de automatización nos permitió poner a prueba y optimizar algunas funciones nuevas muy interesantes que estábamos incorporando a nuestra línea de productos existente."

Or se refiere al nuevo módulo de verificación de documentos de Panda para el CRM de la empresa. Creado en colaboración con el equipo de Vision AI de Google, el módulo aplica inteligencia artificial a la verificación de documentos, lo que permite un proceso de registro y verificación de cuentas mucho más eficiente y ágil.

El nuevo módulo puede leer las imágenes de KYC/AML recibidas y filtrar los archivos mal escaneados, solicitando automáticamente su reenvío. También compara los archivos aceptables con la información que ya consta en el CRM e incluso los califica según su calidad. Esto ahorra al personal mucho tiempo y esfuerzo, al tiempo que acelera la aprobación de cuentas y aumenta el volumen que puede verificarse en un período determinado.

Según Or, Moneta Markets terminó siendo el beta tester perfecto para el nuevo módulo. "Este es el tipo de sinergias que nos encanta explorar con nuestros clientes. Nos permiten perfeccionar nuestros productos más nuevos y experimentales probándolos en condiciones reales. También le dan al cliente la oportunidad de estar a la vanguardia de la tecnología de corretaje actual. David y su equipo han entendido que la automatización es el futuro. Han visto lo rápido que puede crecer una base de usuarios cuando se eliminan muchas de las fricciones heredadas que la industria simplemente ha aceptado. También entienden cómo piensa la generación más joven de traders y qué los hace desistir en cada etapa del embudo de conversión."

Con este fin, el equipo de Moneta también solicitó algunas integraciones adicionales para sus sistemas de corretaje, como el software de gestión de leads Marketo de Adobe y la plataforma de inteligencia de identidad, fraude y ubicación GBG ID3global.

"Fueron integraciones más complejas", admite Or, "sin embargo, encajaban perfectamente con el objetivo de crear un nuevo broker para la era moderna, en la que la automatización es clave, y estuvimos más que dispuestos a trabajar para hacerlas realidad."

Para David Bily, el futuro del corretaje en línea está claro. "Si no permites que un lead llegue, se registre, se verifique, fondee su cuenta y empiece a operar, todo sin intervención ni supervisión humana, entonces hay un techo definido para lo mucho que puede crecer tu marca. En mi opinión, esto es lo que muchos de los actores establecidos no han sabido reconocer. Vivimos en una era exponencial en la que realmente hay que dejar de ser el propio obstáculo si se quiere ofrecer este tipo de servicios de trading a escala. Para mí está claro que la recopilación de datos de alta calidad, combinada con la automatización y los componentes de IA, es esencial para llevar el corretaje en línea al siguiente nivel. El trading en línea ya no es un servicio de nicho, es masivo, y con el tiempo gestionar tus posiciones será tan rutinario como revisar tus redes sociales."

Desde la perspectiva de Or, la implementación es una alianza continua entre Moneta Markets y PandaTS, en la que la firma fintech seguirá brindando soporte y actualizaciones, así como productos y servicios nuevos y mejorados en el futuro. "Ha sido una alianza muy fructífera para ambas partes, y espero con entusiasmo que Moneta Markets estrene algunas de nuestras innovaciones de corretaje más recientes en su debido momento."